KYC

Ein KYC (Know Your Customer) Prozess erfordert, dass Krypto-Börsen und Finanzinstitute die Identität der Nutzer überprüfen. Diese regulatorische Praxis verhindert Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Nutzer müssen persönliche Daten angeben, um ihre Identität zu bestätigen.

Börsen setzen KYC um, indem sie die Nutzer auffordern, Dokumente wie Reisepässe, Führerscheine oder Versorgungsabrechnungen einzureichen. Nutzer laden häufig ein Selfie zur Live-Erkennung hoch. Plattformen verwenden KI-Tools oder Drittanbieterdienste wie Jumio oder Sumsub, um die Einreichungen zu scannen und zu validieren. Die Verifizierung erfolgt innerhalb von Minuten bei automatisierten Prüfungen oder Tagen bei manuellen Überprüfungen.

KYC ist im Kryptobereich wichtig, weil unregulierte Transaktionen illegale Geldströme riskieren. Regulierungsbehörden wie die FATF setzen es bei Anbietern von virtuellen Vermögenswertdiensten durch. Es verbindet Blockchain-Transaktionen mit realen Identitäten, was die Sicherheit und das Vertrauen der Nutzer erhöht. Ohne KYC drohen Börsen Geldstrafen oder Schließungen.

Wichtige KYC-Typen umfassen:

• Basic KYC: Überprüft nur E-Mail oder Telefonnummer für den Zugang mit geringem Risiko.
• Full KYC: Erfordert Ausweis und Adressnachweis, Standard für den Handel.
• Enhanced Due Diligence (EDD): Fügt Quellenüberprüfungen für hochriskante Nutzer oder große Abhebungen hinzu.

Obwohl KYC die Einhaltung der Vorschriften verbessert, wirft es Bedenken hinsichtlich der Privatsphäre im pseudonymen Krypto-Bereich auf. Einige dezentrale Plattformen verzichten darauf, operieren jedoch in rechtlich grauen Bereichen.