Travel Rule

Eine Travel Rule ist eine regulatorische Anforderung der Financial Action Task Force (FATF). Sie verpflichtet Virtual Asset Service Providers (VASPs), wie Kryptowährungsbörsen und Wallet-Anbieter, Absender- und Empfängerdaten für Transaktionen über einer festgelegten Schwelle zu sammeln und zu teilen. Dies bekämpft Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und spiegelt Regeln im traditionellen Finanzwesen wider.

Die Regel funktioniert wie folgt: Der sendende VASP sammelt Daten über den Absender (Sender), einschließlich Name, Adresse, staatliche Ausweisnummer und Kontodaten. Diese werden mit dem empfangenden VASP geteilt, zusammen mit den Empfängerdaten. Transaktionen müssen gestoppt werden, bis die Daten sicher übertragen wurden, oft über Standards wie IVMS 101. Schwellenwerte beginnen typischerweise bei 1.000 USD oder dem entsprechenden Betrag, obwohl die Regelungen je nach Rechtsordnung variieren. Zum Beispiel löst ein Benutzer, der 0,05 BTC von Exchange A zu Exchange B sendet, die Datenfreigabe aus, wenn er die Grenze überschreitet.

Die Travel Rule ist wichtig, weil sie die Transparenz bei Blockchain-Transaktionen erhöht, die von Natur aus pseudonym sind. Sie bringt Krypto mit globalen AML-Standards in Einklang und verringert die Risiken für illegale Geldflüsse. VASPs drohen Strafen oder Verbote bei Nichteinhaltung, was die Einführung von Tools wie dem Travel Rule Protocol (TRP) in der Branche fördert.

Wichtige Merkmale umfassen:

• Synonyme: FATF Travel Rule, Transaktionsdatenaustausch.
• Datenfelder: Standardisiert nach IVMS 101 für Interoperabilität.
• Herausforderungen: Datenschutzkonflikte, Cross-Chain-Probleme und ungleiche globale Durchsetzung.
• Geltungsbereich: Gilt für gehostete Wallets; nicht gehostete (unhosted) Wallets erfordern Risikobewertungen.