VASP
Un VASP (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales) es un negocio que intercambia, transfiere, custodia o proporciona otros servicios para activos virtuales como criptomonedas.
¿Qué es un VASP?
Un VASP, o Proveedor de Servicios de Activos Virtuales, es un negocio que intercambia, transfiere, custodia o proporciona servicios financieros para activos virtuales como criptomonedas. Los activos virtuales incluyen Bitcoin o Ethereum. Los VASPs actúan como intermediarios entre usuarios y cadenas de bloques.
Los VASPs funcionan manejando fondos y transacciones de usuarios. Intercambian monedas fiat, como USD, por cripto. Transfieren activos entre billeteras en redes de cadenas de bloques. Los VASPs custodiales almacenan claves privadas de forma segura. Bajo la FATF Travel Rule, los VASPs comparten datos del emisor y receptor para transferencias que exceden ciertos umbrales con el fin de combatir el lavado de dinero.
Los VASPs son importantes para la seguridad y regulación en cripto. Implementan verificaciones KYC y AML para identificar usuarios. Esto reduce riesgos como fraude o financiamiento ilícito. Los VASPs regulados generan confianza, facilitando una adopción más amplia de cripto. Sin supervisión, representan riesgos sistémicos para el ecosistema.
Tipos clave incluyen:
- Exchanges: Emparejan compradores y vendedores, como Coinbase.
- Custodios: Almacenan activos, como Fidelity Digital Assets.
- Proveedores de billeteras: Gestionan servicios no custodiales con cumplimiento regulatorio.
- Procesadores de pagos: Facilitan pagos cripto para comerciantes.
También llamados proveedores de servicios cripto, los VASPs enfrentan reglas variables según la jurisdicción.
Bitcoin (BTC) es la primera criptomoneda descentralizada, lanzada en 2009. Utiliza la tecnología blockchain para transacciones digitales seguras entre pares sin intermediarios.
Read full definitionEthereum es una plataforma blockchain descentralizada que permite contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps). Su criptomoneda nativa es Ether (ETH).
Read full definitionFiat es una moneda emitida por el gobierno, como el dólar estadounidense o el euro, no respaldada por una mercancía física. Su valor proviene de un decreto oficial y contrasta con las criptomonedas descentralizadas.
Read full definitionLa Prueba de Reservas (PoR) es un método utilizado por las plataformas de criptomonedas para verificar que tienen suficientes activos para cubrir los depósitos de los usuarios.
Read full definitionLa Travel Rule requiere que los proveedores de servicios cripto compartan detalles del originador y beneficiario para transacciones por encima de un umbral con el fin de combatir el lavado de dinero, según lo exige la FATF.
Read full definitionKYC (Conozca a Su Cliente) es el proceso regulatorio en el que los intercambios de criptomonedas verifican la identidad de los usuarios utilizando documentos como identificación o prueba de dirección para prevenir fraudes y el lavado de dinero.
Read full definitionAML (Anti-Money Laundering) se refiere a regulaciones y prácticas diseñadas para prevenir actividades ilegales, como el lavado de dinero, en las transacciones de criptomonedas y blockchain.
Read full definitionLa pérdida impermanente ocurre cuando los precios de los activos en un pool de liquidez divergen de los mercados externos, reduciendo el valor de las tenencias de los proveedores de liquidez en comparación con simplemente mantener los activos.
Read full definitionEjemplos reales
Ejemplo 1: Compras Bitcoin en Coinbase, un VASP. Coinbase intercambia tu USD por BTC y custodia tus activos hasta el retiro.
Ejemplo 2: Transfieres Ethereum de Binance a Kraken, ambos VASPs. Bajo la FATF Travel Rule, comparten tus datos de identidad para la transacción superior a $1,000.
Ejemplo 3: Fidelity Digital Assets, un VASP custodial, almacena claves privadas para clientes institucionales. Los usuarios completan KYC antes de depositar grandes cantidades de cripto.
Ejemplo 4: Un comerciante usa BitPay, un procesador de pagos VASP. Los clientes pagan en cripto; BitPay convierte a fiat instantáneamente.
Bitcoin (BTC) es la primera criptomoneda descentralizada, lanzada en 2009. Utiliza la tecnología blockchain para transacciones digitales seguras entre pares sin intermediarios.
Read full definitionLa Prueba de Reservas (PoR) es un método utilizado por las plataformas de criptomonedas para verificar que tienen suficientes activos para cubrir los depósitos de los usuarios.
Read full definitionEthereum es una plataforma blockchain descentralizada que permite contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps). Su criptomoneda nativa es Ether (ETH).
Read full definitionLa Travel Rule requiere que los proveedores de servicios cripto compartan detalles del originador y beneficiario para transacciones por encima de un umbral con el fin de combatir el lavado de dinero, según lo exige la FATF.
Read full definitionKYC (Conozca a Su Cliente) es el proceso regulatorio en el que los intercambios de criptomonedas verifican la identidad de los usuarios utilizando documentos como identificación o prueba de dirección para prevenir fraudes y el lavado de dinero.
Read full definitionFiat es una moneda emitida por el gobierno, como el dólar estadounidense o el euro, no respaldada por una mercancía física. Su valor proviene de un decreto oficial y contrasta con las criptomonedas descentralizadas.
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